紀陽銀行が導入する「ナレッジワークAI商談記録」とは？金融機関の営業効率化と提案力向上を解説

紀陽銀行が「ナレッジワークAI商談記録」の試行を開始

株式会社紀陽銀行は、AIを活用した商談の記録・解析を行うプロダクト「ナレッジワークAI商談記録」の試行を開始しました。この取り組みは、「LIFE WITH ENABLEMENT できる喜びが巡る日々を届ける」をミッションに掲げる株式会社ナレッジワークが提供するソリューションです。

本試行では、「ナレッジワークAI商談記録」を活用し、商談の議事録作成やCRM/SFAへの入力の自動化、さらに商談の録音録画と書き起こしのAIによる代行を通じて、営業担当者が商談そのものに集中できる環境の実現を目指します。また、AIによる商談の記録・解析が、業務効率化や提案品質の向上にどのように寄与するかが検証されます。

試行開始の背景と目的

紀陽銀行によると、近年、地域金融機関では顧客の経営課題やライフステージに寄り添ったコンサルティング対応の重要性が増しています。一方で、対面中心の商談や会議が多く、顧客との交渉記録や議事録の作成・共有、システム登録に一定の工数と労力がかかっていたことが課題でした。

商談内容や意思決定の経緯は、融資案件の組成や預かり資産に関する顧客意向の確認において重要な証拠（エビデンス）であり、正確かつ網羅的な記録・管理が求められます。これらの情報を迅速に行内で共有し、次の行動につなげることが、営業活動の高度化や提案品質の向上につながると考えられています。

今回の試行を通じて、AIによる商談記録・要約・共有の効率化を図り、実データに基づいた迅速な判断と行動が可能な業務プロセスの実現を目指し、その有効性が検証されます。

紀陽銀行DX戦略部長 森田 昇利氏のコメント

株式会社紀陽銀行 ＤＸ戦略部長の森田 昇利氏は、試行開始にあたり、「地域社会の繁栄に貢献し、地域とともに歩む」という経営理念のもと、営業現場の生産性向上と顧客への提供価値の高度化を目的としたDXの取り組みを進めていると述べています。

営業現場では、顧客との対話の中に多くの示唆や重要な意思決定が含まれる一方で、それらを記録・整理・共有する業務が負担となるケースも少なくありません。本試行では、AIを活用して商談内容を正確に記録・可視化し、行員が本来注力すべき「お客さまとの対話」や「次の提案」により多くの時間を充てられる環境づくりを検証します。

この取り組みを通じて、業務効率化にとどまらず、商談品質や提案力の向上につながる新たな営業スタイルの確立を目指すとともに、同行に適したAI活用を進めていく方針です。

「ナレッジワークAI商談記録」の機能概要

「ナレッジワークAI商談記録」は、AIを活用して商談記録を効率化するプロダクトです。

主な機能は以下の通りです。

• 商談の自動文字起こし
  オフライン（対面訪問）やオンライン（Web会議・IP電話）など、あらゆる商談をAIが自動で文字起こしします。

• 商談レポート自動作成
  商談の要約に加え、商談後のネクストアクションの提示、商談へのフィードバックなどをAIが自動で作成します。

• CRM/SFAへの自動入力
  商談内容をセールスフォースなどのCRM/SFAに自動で入力できます。

セールスAIプロダクトシリーズ「ナレッジワーク」について

株式会社ナレッジワークは、セールスAXソリューションとして、セールスAIプロダクトシリーズ「ナレッジワーク」とセールスAXコンサルティングシリーズ「ナレッジワークX」を提供しています。

「ナレッジワーク」シリーズでは、営業支援の各領域において複数のAIプロダクトを提供しており、顧客は自社に必要なAIプロダクトを選択し、組み合わせて導入することが可能です。

「ナレッジワーク」は、NTTドコモビジネス、みずほ銀行、日清食品など、多くの大手企業に数千名規模で導入され、営業現場を支援しています。

また、同社はクラウドサービスに関する情報セキュリティの国際規格認証（ISO 27001、ISO 27017、ISO 27701、SOC 2 Type1）を取得しており、利用企業が安全にサービスを利用できる環境を提供しています。

株式会社ナレッジワーク 概要

株式会社ナレッジワークは「LIFE WITH ENABLEMENT できる喜びが巡る日々を届ける」をミッションに掲げ、働く人々のイネーブルメント（成果の創出や能力の向上）を支援するスタートアップです。

主に大手企業を対象に、AIによる営業変革を実現する「セールスAXソリューション」を提供しています。セールスAIプロダクトシリーズ「ナレッジワーク」に加え、セールスAXコンサルティングシリーズ「ナレッジワークX」による営業部門の現場変革を推進しています。

• AIによる営業変革を実現する「セールスAXソリューション」: https://knowledgework.cloud/

• 所在地：東京都港区麻布台1丁目3-1 麻布台ヒルズ 森JPタワー 51階

• 設立日：2020年3月18日

• 創業日：2020年4月1日

• CEO：麻野 耕司

• コーポレートサイト：https://knowledgework.com/

AI Workstyle Lab編集部コメント

「ナレッジワークAI商談記録」の試行は、地域金融機関における営業DXの具体的な進展を示しています。商談記録の自動化は、営業担当者が本来注力すべき顧客との対話や提案準備に時間を割けるようになり、生産性向上に直結します。金融業界だけでなく、コンサルティングや不動産、BtoB営業など、対面での顧客コミュニケーションが重要なあらゆる業種において、提案品質の向上と業務効率化を両立させる強力なツールとなるでしょう。今後の導入事例が、多様なビジネスモデルにおけるAI活用の可能性をさらに広げることに期待が寄せられます。

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